[투자 기록] 2주차
신고가 랠리 속에서 중심 잡기 (Soft Rebalancing)
S&P 500 7,000선 돌파와 지정학적 리스크가 공존하는 시장, 흔들리지 않는 적립식 원칙
안녕하세요, SILLON입니다.
지난주에 이어 2주차 투자 기록을 공유합니다. 이번 주는 시장의 강력한 상승 에너지와 여전히 남아있는 지정학적 불안감이 교차하며, 투자자로서 많은 생각을 하게 만든 한 주였습니다.
1. 이번 주 시황: 전쟁의 그림자와 신고가의 역설
최근 미국 증시는 그야말로 '역대급' 행보를 보이고 있습니다. S&P 500이 사상 처음으로 7,000선을 돌파했고, 나스닥 역시 AI 산업의 강력한 실적을 바탕으로 연일 신고가를 경신 중입니다.
하지만 차트 너머의 현실은 조금 복잡합니다. 중동의 지정학적 리스크는 변동성을 예고하고 있고, 금리 인하 지연 압박도 계속되고 있습니다. "전쟁 우려로 변동성이 가득한데 지수는 신고가를 찍는" 아이러니한 상황입니다.
2. 거치식의 유혹, 그리고 나의 선택
지수가 무섭게 치솟는 상승장을 보고 있으면 마음 한구석에서 이런 생각이 듭니다.
- "아, 지난달에 고민하지 말고 거치식으로 한 번에 다 넣었어야 했나?"
- "안전자산에 묶여있는 돈들을 주식에 더 넣었어야 하는데..."
이런 고민들이 있었지만 결국 다시 한번 저의 '소프트 리밸런싱(Soft Rebalancing)' 전략으로 중심을 잡았습니다. 상승장에서는 거치식이 유리할 수 있지만, 투자는 단기 베팅이 아닌 장기 레이스이기 때문입니다.
3. 왜 지금 '적립식'과 '소프트 리밸런싱'인가?
- 01. 타이밍을 따지지 않는 투자: 신고가 부근에서 거치식으로 들어갔다가 갑작스러운 전쟁 이슈로 급락을 맞으면 심리적으로 버티기 어렵습니다. 적립식은 시장이 오르든 내리든 매주 기계적으로 매수하게 해줍니다.
- 02. 변동성 장세의 방어력: 상승장에서의 수익률이 더 적을 수 있으나, 변동성 장세에서는 안전자산과 리밸런싱이 만드는 견고한 힘을 경험할 수 있습니다. 결국 투자에서는 '잃지 않는 것'이 더 중요하기 때문입니다.
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03.
하락장을 기회로 만드는 구조: 만약 전쟁 리스크가 현실화되어 하락장이 오면, 저는 S&P 500의 MDD(최대 낙폭)에 따라 자금 투입 속도를 더 높일 예정입니다. 안전자산에 모아둔 돈을 주식으로 옮기며(리밸런싱) 수익률을 극대화하는 전략이죠.
결국 안전자산은 '아쉬운 돈'이 아니라, 시장이 흔들릴 때 가장 싸게 주식을 살 수 있는 '강력한 실탄'인 셈입니다.
4. 이번 주 매수 현황 및 계좌 상태
이번 주에도 정해진 원칙에 따라 150만 원의 자금을 투입했습니다. 지수가 높아져 매수 단가는 올라갔지만, 제가 구성한 포트폴리오대로 차곡차곡 모아가는 과정 그 자체에 집중하고 있습니다.
▲ [2주차] 기계적 매수 완료 및 자산 배분 현황
| 종목명 | 목표 비중 | 추가 매수 금액 | 매수 후 예상금액 |
|---|---|---|---|
| KODEX 미국머니마켓액티브 | 15% | 412,488원 | 4,882,338원 |
| ACE 미국배당퀄리티 | 15% | 340,113원 | 4,882,338원 |
| KODEX 미국AI전력핵심인프라 | 15% | 0원 (비중 초과) | 4,969,325원 |
| KoAct 미국나스닥성장기업 | 25% | 124,305원 | 8,137,230원 |
| KODEX 금액티브 | 10% | 304,287원 | 3,254,892원 |
| SOL 미국테크TOP10 | 10% | 209,212원 | 3,254,892원 |
| RISE 대형고배당10TR | 10% | 109,595원 | 3,167,905원 |
| 합계 | 100% | 1,500,000원 | - |
💡 AI 협업 포인트: 이번 매수는 Gemini에게 전체 매수 가능 금액, 현재 종목별 비중, 수량, 평가 금액 등을 입력하고 '소프트 리밸런싱' 시뮬레이션을 요청하여 도출된 최적의 결과값에 맞춰 진행했습니다. 결과를 보시면 매수 후 예상 금액과 실제 평가 금액이 다른 모습을 보실 수 있습니다. 종목 마다 매입가가 달라서 정확한 액수대로 구매하기에는 어려움이 있었습니다.
마치며: 투자는 멘탈 관리의 연속
상승장에서 소외될까 두려운 마음(FOMO)과 하락장에서 잃을까 두려운 마음 사이에서 균형을 잡는 것이 가장 어렵습니다. 하지만 저만의 '소프트 리밸런싱' 룰이 있기에 오늘도 시장의 소음에 흔들리지 않고 매수 버튼을 누릅니다.
여러분도 본인만의 흔들리지 않는 원칙을 세워보시는 건 어떨까요? 다음 주에도 꾸준한 기록으로 찾아오겠습니다.
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면책 조항 (Disclaimer): 본 포스팅은 정보 제공 목적이며 특정 종목의 매수/매도 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.